FINANZAS PERSONALES (PFM)

La solución de FINANZAS PERSONALES  permite a las Instituciones financiera innovar su oferta en canales digitales generando y entregando mayor valor a sus clientes a través de herramientas de gestión financiera fáciles de usar y entender, que estimulan la adopción,  la frecuencia de uso de la banca digital y la satisfacción del cliente.

NUESTRO PRODUCTO

Nuestra solución de FINANZAS PERSONALES también conocida por sus siglas en inglés como PFM (Personal Financial Management) es parte de la evolución de la oferta de Online Banking y Mobile Banking de TODO1, ofreciendo a los usuarios de la banca digital información gráfica enriquecida y personalizada que les permite entender y mejorar la gestión de sus finanzas.

PRINCIPALES FUNCIONALIDADES

  • Ofrecer a los clientes acceso a información actualizada y valiosa de sus finanzas que les ayuda a mejorar el control de sus gastos y optimizar sus hábitos de consumo y ahorro.
  • Categorización automática de las transacciones de ingresos, consumos y gastos, ayudando al cliente a conocer el uso que  está haciendo de su dinero.
  • Capacidades atractivas e intuitivas para crear y gestionar un prepuesto de gastos.
  • Crear objetivos o metas de ahorro, sumar fondos y hacer su seguimiento.
  • Administrar sus finanzas desde cualquier dispositivo (web, smartphone y tabletas).
  • Notificar al cliente como cada transacción de compra o consumos afectan su presupuesto de gastos.

CAPACIDADES DE PERSONALIZACIÓN

  • Gran capacidad de conectividad con diferentes tipos de core bancario (APIs, web Services, sistema legados).
  • Imagen y marca de la institución financiera.
  • Personalización de colores y fuentes.
  • Idiomas: español e inglés.
  • Monedas y países.
  • Personalizar según el país,  del árbol y reglas de categorización automática de gastos.
  • Permitir a los clientes crear sus propias categorías de gastos.
  • Estructurar el directorio de comercios y establecimientos según la institución financiera y su país.
  • Soporte de MCC (Merchant Category Code).
  • Capacidad de integración del producto Finanzas Personales (PFM) dentro de la solución de Online Banking o Mobile Banking actual de la institución financiera.

CAPACIDADES DE REPORTES Y BI (Business Intelligence)

  • Consultas a logs de auditoria por usuario o componente de PFM usado.
  • Reportes de uso de los diferentes componentes o funcionalidades del PFM.
  • Consulta de los principales indicadores de uso y adopción del producto.
  • Reporte sobre las metas  y objetivos de ahorro creados por cada cliente.
  • Reportes para auditoria Banco.
  • Generación de reportes personalizados por solicitud de la institución financiera.

NUESTRO MODELO

La solución de TODO1 FINANZAS PERSONALES genera una fuente de información sobre el comportamiento transaccional de los clientes de mucho valor para que los Bancos puedan conocer mejor a sus clientes, satisfacer sus expectativas, aumentar la rentabilidad y crear nuevas fuentes de ingresos, bajo la modalidad de SAAS+ (software as a Service). El modelo TODO1 Services permite a las entidades financieras implementar una solución de clase mundial con un mínimo de inversión, alta escalabilidad, alta disponibilidad y garantía de mayores niveles de adopción.

Las Instituciones financieras  reconocen que los canales digitales se han convertido en el principal medio de interacción y contacto con sus clientes, sin embargo enfrentan el reto de lograr extraer información de valor y conocimiento del cliente contenido en esas interacciones, que les permitan mantener su oferta competitiva, relevante y satisfacer las expectativas de sus clientes. El modelo de prestación SAAS+ de TODO1 Services soluciona de manera efectiva.

El servicio de FINANZAS PERSONALES (PFM) de TODO1 Services es una solución que incluye una funcionalidad de clase mundial, una robusta infraestructura de hardware y de centros de datos, un completo soporte y acompañamiento con exigentes niveles de seguridad. El esquema de precios del servicio de FINANZAS PERSONALES esta directamente relacionado con la adopción y uso del servicio por parte de los clientes de la institución financiera, permitiendo que el costo del servicio este atado al éxito e impacto que tiene el servicio en la experiencia del cliente con la institución financiera.

La solución de Finanzas Personales permite a las Instituciones financiera innovar su oferta en canales digitales

NUESTRA EXPERIENCIA

Cerca de dos décadas en el mercado desarrollando este tipo de soluciones en Latinoamérica nos respaldan. Entendemos los requerimientos y preocupaciones de todo tipo de empresas (desde las más pequeñas hasta las grandes corporaciones) y las traducimos en un modelo robusto y seguro, que resuelve de manera innovadora sus necesidades.

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DE LOS USUARIOS AUMENTAN SU INTENCIÓN DE AHORRO

debido a la facilidad de crear y gestionar metas de ahorro

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DE REDUCCIONES EN EL NÚMERO DE CLIENTES QUE PAGAN CARGOS

por atraso en sus pagos

NUESTRO ALCANCE

ALIADOS EN EL DISEÑO, LA OPERACIÓN Y LA EVOLUCIÓN DE SUS SERVICIOS

  • Más que proveedores de soluciones, somos aliados estratégicos para nuestros clientes. Los acompañamos durante la operación y evolución de sus servicios, con soluciones orientadas a lograr su caso de negocio.
  • Nuestro modelo de relacionamiento y el entendimiento de su negocio nos permiten desarrollar propuestas que promueven su crecimiento, potencializan el liderazgo en sus mercados y mejoran significativamente sus indicadores de eficiencia operativa.
  • Nuestros ingresos por la prestación del servicio están alineados con el crecimiento en el número de usuarios y de transacciones en los distintos canales. Para conseguir una mayor adopción, utilizamos herramientas de Business Intelligence y Machine Learning.  Nuestro negocio es exitoso si el servicio es exitoso para nuestros clientes.

PROMESAS DE OPERACIÓN Y SERVICIO

  • Contamos con un modelo de operación y soporte que se ajusta a las necesidades de nuestros clientes (Oro, Plata y Bronce). Todos ellos niveles de servicio de clase mundial.
  • Nuestro objetivo técnico principal, es recuperar los servicios en el menor tiempo posible.
  • Para garantizar altos niveles de soporte y servicio, que aseguren la continuidad de operación de nuestros clientes aplicamos:
    • Proceso continuo de replicación de datos, que nos permite mantener copias actualizadas de la data operativa de los servicios y cliente en nuestro centro de procesamiento alterno (Virginia, USA).
    • Dos variables críticas en este tipo de operaciones, las cuales cuentan con valores máximos de clase mundial:
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RTO – RECOVERY TIME OBJECTIVE

Tiempo en el cual los productos deben ser recuperados a partir del momento en el cual un desastre (en el centro principal de procesamiento) es declarado.

RPO – RECOVERY POINT OBJECTIVE

Cantidad de tiempo máximo de pérdida de información, en caso de un desastre.

BENEFICIOS DE LA SOLUCIÓN

  • AUMENTO EN LA SATISFACCIÓN DEL CLIENTE, lo cual se traduce en mayores niveles de lealtad y retención
  • MEJORA LA EDUCACIÓN FINANCIERA de los clientes
  • AYUDA A CONVERTIR EL ONLINE BANKING Y MOBILE BANKING en canales de up-selling y cross-selling, aumentando su rentabilidad.
  • DISMINUYE EL RIESGO DE CARTERA MOROSA, dado que la funcionalidad ayuda al cliente hacer sus pagos a tiempo.

NUESTROS CLIENTES